Quotidien, hebdomadaire, mensuel ? À quelle fréquence devez-vous remplir vos sacs de bitcoin ?



À ce stade en 2020, la thèse de Bitcoin sur l’investissement n’a pas besoin d’être réitérée. Mais pour les non-initiés, voici un bref résumé. Avec les banques centrales qui impriment de l’argent comme s’il n’y avait pas de lendemain et qui accumulent des liquidités, tout actif qui a de la valeur, est limité et peut être utilisé comme monnaie, bénéficie. Le cas de Bitcoin en est un bon exemple.

Depuis le début de l’année, les bitcoins ont augmenté de 60 %, depuis leur baisse en mars, ils ont augmenté de près de 200 %. Au cours des trois derniers mois, les bitcoins sont restés stables au-dessus de la barre des 10 000 dollars, sans même se retourner une seule fois. Si ce n’est pas une raison suffisante pour avoir un sac rempli de cette cryptocarte, si ce n’est comme un pari contre le système traditionnel, comme une couverture pour équilibrer le reste de votre portefeuille, je ne sais pas ce que c’est.

Mais quel est le meilleur montant à acheter ? Eh bien, il n’y a pas de chiffre magique. Très bien alors, à quelle fréquence dois-je remplir mes sacs ? On peut répondre à cette question.

Étant donné la ruée vers les bitcoins, il y a toujours une tendance à acheter, mais à quelle fréquence devriez-vous le faire ? Devriez-vous acheter la cryptodevise tous les jours, toutes les semaines, tous les mois ou tous les trimestres ? C’est une question délicate, car le bitcoin a connu de nombreux cycles l’année dernière, allant de la hausse et du néant jusqu’en mars, s’effondrant de plus de 50 % en une semaine, se rétablissant entre avril et mai, restant calme en juin et juillet, pour finalement éclater en août et septembre. Cela constitue une bonne base pour construire nos „pièces périodiques“ pour les trois premiers trimestres ou neuf mois de l’année.

Alors, comment Bitcoin se situe-t-il ?

Dose quotidienne

Au quotidien, la chance n’est pas au rendez-vous. Les acheteurs quotidiens feraient 274 achats, un pour chaque jour de l’année.

S’ils finissent par acheter et vendre un bitcoin entier chaque jour, une fois que le prix change au cours de la période de 24 heures, le bénéfice total à la clôture du 30 septembre est de 3 581 dollars. Ce chiffre est peut-être important, mais n’oubliez pas qu’il s’agit de plus de 274 transactions, ce qui n’est pas rien. Ce chiffre ne tient pas compte des frais d’ordre et des frais de retrait, qui diffèrent évidemment d’une bourse à l’autre.

Même si nous prenons des frais de retrait peu élevés de 0,0003 BTC par retrait, cela représente 762,8 dollars pour l’ensemble des 274 jours de bourse, ce qui engloutit 21,3 % du bénéfice total. Ajoutez à cela des frais d’ordre de 0,1 % sur chaque transaction, et vous obtenez 2 542 $, si vous finissez par acheter et vendre un bitcoin complet tous les jours. Le total des frais s’élève à 3 305 $, ce qui représente 92,3 % de votre bénéfice.

Voici le tableau d’ensemble. En moyenne, vous finissez par réaliser un rendement de 13,07 $ par transaction, hors frais, avec un taux de rendement moyen de 0,2 %, légèrement supérieur aux frais de commande proprement dits. Il semble que trop de travail pour peu de gains, n’est-ce pas ?

Gains hebdomadaires

Et si vous faisiez du commerce chaque semaine ? Acheter en début de semaine et vendre à la fin de la semaine ? Cela semble être un jeu assez bon, n’est-ce pas ? Deux transactions par semaine, un achat et une vente, cinq jours par semaine pour ne pas avoir à se soucier du marché. Ce jeu périodique fonctionne mieux que le jeu quotidien, mais de façon marginale.

Dans le cadre d’une stratégie de négociation hebdomadaire, vous feriez 39 transactions, y compris les achats et les ventes. Le bénéfice total, avant frais, est de 3 522 $, soit un peu moins que le jeu quotidien. Cependant, étant donné la période de détention plus longue d’un jour à l’autre, vous paierez moins de frais.

Là encore, en prenant les mêmes hypothèses que ci-dessus, les frais de retrait de 0,0003 CTB s’élèveraient à 106,8 $, et les frais d’ordre de 0,1 % par transaction, à 356,2 $. Le total des frais serait donc de 463,1 dollars, soit 13,1 % de l’ensemble des bénéfices. Pas mal, non ?

Cela représenterait un rendement moyen de 90,3 dollars pour chacune des 39 transactions sur les 39 semaines entre janvier et septembre.

Le passage d’une configuration journalière à une configuration hebdomadaire fonctionne déjà, voyons si cela continue plus longtemps que vous gardez vos sacs.

Majorations mensuelles

Je pense que vous connaissez l’exercice d’ici, donc je vais aller droit au but. Au cours des neuf premiers mois de l’année, vous effectuez neuf transactions (y compris les achats et les ventes), ce qui vous donne un rendement total avant frais de 4 796,9 dollars, alors que vous ne vous inquiétez du prix que deux fois par mois.

Un faible stress et des bénéfices élevés, ça me semble bien !

Venons-en maintenant à la petite question des frais. Les frais de retrait, en utilisant les mêmes hypothèses, s’élèvent à 24,8 $, et les frais de commande à 82,7 $, ce qui donne un total de 107,5 $, soit 2,2 % de vos gains.

Le rendement moyen pour chacune de vos 9 transactions est de 532,9 $, ce qui est une somme saine, mais cela inclut trois lourdes pertes de 2 084 $, 838 $ et 377 $, en mars, février et juin respectivement, dues à la variation du prix. Mais grâce aux bénéfices réalisés lors de la reprise et à la flambée actuelle, le bénéfice moyen final a pu remonter.

Une fois de plus, la simple tendance à ne pas acheter et à vendre trop souvent fonctionne bien, n’est-ce pas ? Mais peut-on faire mieux ?

Trimestriel

Si vous réduisez les transactions de chaque mois à chaque trimestre, c’est-à-dire tous les trois mois de janvier à septembre 2020, vous obtenez un total de trois transactions, à l’achat comme à la vente.

Le bénéfice que vous obtenez est d’un peu moins de 3 500 dollars, sur seulement trois transactions, ce qui est en soi une bonne chose. Votre profit moyen s’élève donc à 1 163 dollars, ce qui n’est pas surprenant puisqu’il est plus élevé que tous les autres jeux périodiques.

Cependant, avec des frais de commande et de retrait de 26,3 $ et 7,9 $ respectivement, le total des frais s’élève à 34,2 $, soit 1 % du total des gains, et il n’y a pas à y regarder à deux fois. Ce n’est qu’au premier trimestre, entre janvier et mars, que vous avez subi une perte de 785 $, mais avec des bénéfices de 1 600 $ et 2 466 $ respectivement, le bénéfice total était sain et beau.

Un bénéfice plus faible oui, mais beaucoup moins de stress à se soucier des mouvements de prix et un bénéfice moyen nettement plus élevé.

Existe-t-il une pièce parfaite ?

En bref, la réponse est non. Tout comme il n’y a pas de nombre magique de bitcoins à acheter, fractionnaires ou entiers, il n’y a pas de jeu périodique magique, il n’existe pas.

Cependant, les résultats ci-dessus indiquent clairement que le profit moyen d’un jeu trimestriel est de 89 fois le jeu quotidien, 12,3 fois le jeu hebdomadaire et 2,1 fois le jeu mensuel. Mais le jeu mensuel génère un profit de 1 300 $ de plus que le jeu trimestriel, 1 270 $ de plus que le jeu hebdomadaire et 1 215 $ de plus que le jeu quotidien, sans tenir compte des frais.

Il va sans dire que les deux plus longues périodes de détention, mensuelle et trimestrielle, enregistrent les bénéfices totaux et les bénéfices moyens les plus élevés, avec peu de transactions et une proportion plus faible de frais qui grignote le bénéfice. Cela signifie simplement que si vous achetez et vendez des bitcoins, sans effet de levier, sans vous soucier des baisses et que vous les utilisez pour couvrir votre portefeuille, plus la durée de détention est longue, plus les bénéfices seront importants. Qu’est-ce que cela vous dit ?